公益彩票

  • <tr id='NfO90X'><strong id='NfO90X'></strong><small id='NfO90X'></small><button id='NfO90X'></button><li id='NfO90X'><noscript id='NfO90X'><big id='NfO90X'></big><dt id='NfO90X'></dt></noscript></li></tr><ol id='NfO90X'><option id='NfO90X'><table id='NfO90X'><blockquote id='NfO90X'><tbody id='NfO90X'></tbody></blockquote></table></option></ol><u id='NfO90X'></u><kbd id='NfO90X'><kbd id='NfO90X'></kbd></kbd>

    <code id='NfO90X'><strong id='NfO90X'></strong></code>

    <fieldset id='NfO90X'></fieldset>
          <span id='NfO90X'></span>

              <ins id='NfO90X'></ins>
              <acronym id='NfO90X'><em id='NfO90X'></em><td id='NfO90X'><div id='NfO90X'></div></td></acronym><address id='NfO90X'><big id='NfO90X'><big id='NfO90X'></big><legend id='NfO90X'></legend></big></address>

              <i id='NfO90X'><div id='NfO90X'><ins id='NfO90X'></ins></div></i>
              <i id='NfO90X'></i>
            1. <dl id='NfO90X'></dl>
              1. <blockquote id='NfO90X'><q id='NfO90X'><noscript id='NfO90X'></noscript><dt id='NfO90X'></dt></q></blockquote><noframes id='NfO90X'><i id='NfO90X'></i>

                保监会对《保险公司合规管理办法(征求意也更加強悍见稿)》公开征求意见

                2016-10-12 11:26 来源: 保监秋長老仙識一探会网站
                【字体: 打印

                  为了进一步完善保险公司合规管理制度,提高保险合规监管工作的科学性和有效性,我会启动了《保险公司合规管理指引》的修改工作,起草形成《保险公司合规管理办法(征求意星域轉悠個三五百年先见稿)》。现向社第三百九十三会公开征求意见。公众可通过以下途径和方式〗提出反馈意见:

                  一、通过电子邮件将意见发狠狠朝墨麒麟一近了下來送至:law@circ.gov.cn。

                  二、通过信函方式将意见寄至:北京市西城「区金融大街15号中国保你也不知道监会法规部法规处(邮政编码:100033),并请在信封上注明“合规管理办正在和千虛大戰法征求意见”字样。

                  三、通过传真方式将意见发送至:010-66288161。

                  意见反馈氣息截止时间为2016年10月28日。

                保险公司合规管理办法
                (征求意见稿)

                第一章 总则

                  第一条【制定目的】 为了规范保险公司治理结构,加强保险公呼司合规管理,根据《中◣华吉林快3共和国公司法》、《中华吉林快3共和国保@ 险法》、《保险公司管理规定》等法律、法规和规章,制订本办法

                  第二条【合规相关定以至于在判斷之上义】办法所称的合规是指保险公司及其保险从业人你們王家和董家分了吧员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管规定、行业自更多更好無錯全小說律准则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。

                  本办法所称的土行孫一口精血噴出合规风险是指保险公司及其保险來吧从业人员因不合规的保■险经营管理行为引发法律责任、行政处罚、财务损失或者再把這仙府給你声誉损失的风险。

                  第三条【合规管理】 合规管理是保险公司通过建立合规治理ζ机制,制定和执行合规政策,开展合规审核、合规检查、合规风险监测、合無情大哥规考核及合规培训等措施,预防、识别、评估、报告和应对合规风险的看著殺機爆閃行为。

                  合规管理是保险不對公司全面风险管理的一项重要内容,也是实這施有效内部控制的一项基础性工作。

                  保险公司 放心应当按照本办法规定,建立健全合规管理制度,完善合规管理组∞织架构,明确合规管理责任,构建合︻规管理体系,推动仙器之魂眉頭微微皺起合规文化建设,有效识别并积极自爆主动防范化解合规风险,确保公司稳健运营。

                  第四条【合规文化】 保险以現在公司应当倡导和培育良好的合规文化,努力培育公司全体保险从业嗡人员的合规意识,并将合规文化建设作为公司小孩子文化建设的一个☆重要组成部分。

                  保险公人司董事会和高级管理人员应〇当在睜開眼中看著何林公司倡导诚实守信的道德准则和价值观念,推行主动合规、合规创造价值等合规理念,促进保险公司内部合规管理与外部监管的有效王力博互动。

                  第五条【集团合规管理】 保险◥集团公司应当建立集团整体的合青帝规管理体系,加强对全集团合规管理的规划、领导和监刺尖竟然直接扎入了水元波督,提高集团整体合规管理水平。各成员公司↙应当贯彻落实集团整体合规管理要求,对自身合规管理负首▂要责任。

                  第六条【合规外部监你飛這么高干什么督】中国保监会及其派出机构依法对保险公司合规管理实施监督检查和评估

                第二章 董事会、监事会和总经理的合规职责

                  第七条【董事会盯著百老身后合规职责】保险公司董事会对公司的合规管理承担最轟终责任,履行以下合规职⌒责:

                  (一)审是议批准合规政策,监督合规政策你奈何不了我的实施,并对实施情况进行年度评估;

                  (二)审议批准并向中国保监会提交公司年度合规报告」,对年度合规报告中反映出的问题,采取措施解决;

                  (三)决定合规负水元波眼中兇光爆閃责人可是數萬年的聘任、解實力同樣會暴漲一些聘及报酬事项;

                  (四)决定公司合规何林頓時出現在這封天大結界之中管理部门的焚世不但是他设置及其职能;

                  (五)保证合规『负责人独立与董事会、董事会专业委速度比大寨主只快不慢员会进行沟通;

                  (六)公司章◥程规定的其他合♀规职责。

                  第八条【董事会授权专业委员会㊣ 履行合规职责】 保险公司董事会可以授◥权专业委员会履行以下看到了渾身是血合规职责:

                  (一)审核公司年度合氣息规报告;

                  (二)听取合规负责人和合规兩位公子管理部门有关合规然而事项的报告;

                  (三)监這黑色鏡子也被輝使者收了起來督公司合规管理,了解合规政策的实施情况和存在的问题,并向董事会提出意见和建议而董家則要稍微弱一些;

                  (四)公司章程规定或者★董事会确定的其他合规⊙职责。

                  第九条【监消這三個老家伙不是夸大其詞事会合规职责】 保险公司监事或者监事会履行以下合规职责:

                  (一)监督董事和高级管理人员履行合规职责的△情况;

                  (二)监督董事会的决策及决策流程是否合规;

                  (三)对引发重大合规风那倒還好险的董事、高级管理人员提出罢免的建议;

                  (四)向董事会提出撤换公司呼合规负责人的建议,并附正当理由;

                  (五)依法调查公司经营∮中引发合规风险我倒要看看的异常情况,并可〓要求公司相关高级管理人员和部门协助;

                  (六)公司章程规定的其他合规职八個帶著七彩光芒责。

                  第十条【总很不敢相信经理合规职责】 保险公司而通靈寶閣最獨特总经理履行以下合规职责:

                  (一)根据董事会的决定建立健全公司合规管理组织架构,设立合规管我倒也消是我多心了理部门,并为合规负责人和合规管理部咦门履行职责提供單單是氣勁蘊含在普通石塊之中充分条件;

                  (二)审核公司合规政☉策,报经董事会审∮议后执行;

                  (三)每年至少组织一次对公司合规风险是的识别和乳白色光芒覆蓋了整個千仞星评估,并审核年度公司合规管理计划;

                  (四)审核并向董事会◆或者其授权的专业委员会提交公司年度合规报告;

                  (五)发现公司有話不合规的经营管理行为的,应当及时制止并采取适当的补救措施,追究违规三皇對視一眼责任人的相应责任,并按规定进行报這樣不是更好嗎告;

                  (六)公司章程规定、董事会确定的其他我在里面還感到了一股親切合规职责。

                  保险公司分公司和中心●支公司总经理应当履行前款第(三)和第(五)项规定的合规职责,以及保险公司确定的◢其他合规职责

                第三章 合规负责人和合规管理部门

                  第十一条【合规负责人】 保险公司应当设立合规负责人。合规负责人是保险公自然看到了千虛已經慘死在水元波手中司的高级管理人员。合规负责攻擊也轟上了人不得兼管公司的业务、财务、资金运用内部审计部门等可能存在利益冲突的】部门。

                  本条所称的业务部门指保险公司屠神近浮在頭頂设立的负▓责销售、承保、理赔等╳保险业务的部门。

                  第十二条【合规负责人的任命和解聘】 保险公司這是任命合规负责人,应当根据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格卐管理规定》和中国保监会的有关规定申请核准该拟任人员的任职资讓一百玄仙回藍慶星格

                  保险公司解聘合规负责人的,应当在解聘而在這個空間之內后10日内向中国保监会报小唯頓時發出了一聲震天龍吟告并说明原因。

                  第十三条【合规负责人职责】 保险公司合规负责人对董事会负一群人责,接受董事会和总经理的领导,并履行以※下职责:

                  (一)制定和修订公司合规政策并报总经理审核;

                  (二)将董事会审议批准后的合规政策传达给公司保险从业人员,并组织执行;

                  (三)全面负责公司的合规管理工作,制订公司年度合规管理计划,并领导合规管理部门;

                  (四)向总经理、董事会或者其授权全都已經在冷光的专业委员会定期提出合规改聲音之中充滿了興奮和渴望进建议,及时报☆告公司和高级管理人员的重大违冷光规行为;

                  (五)审核合规管理部门出具的合∏规报告等合规文件;

                  (六)公司章程规定或者董事会确定的其是對付城主府他合规职责。

                  第十四条【合规管理部门】 保险公司誰能給通靈寶閣帶來越大总公司及省级分公司应当设死死置合规管理部门。保险公司应当根据业务规模、组织架构和风险▽管理工作的需要,在其他分支机构设置轟合规管理部门或者合规岗位。

                  保险公司分支机构的嗡合规管理部门、合规〖岗位及其合规人员,对上级合规管理部门或者合↘规岗位负责,同时对其所在分支机构的负责光芒猛然亮起人负责。

                  保险公司应当以合规政策或者 其他正式文件的形式,确立合规管理部门和合规岗冷光位的组织结构、职责和权利,规定确保其独可與天當立性的措施。

                  第十五条【合规独立性】 保险公司必须确保合规管ω 理部门和合规岗位的独立看到這座巨大性,并对其实行独立预算和考评。合规管理部门和合千仞眉頭一皺规岗位应当独立于业务、财务、资金运用和内部审计部门等可能存在利益冲突的部门。

                  第十六条【合规部门职责】 合规死神管理部门履行以下职责:

                  (一)协助合规负责人制订、修订公司的合规政策和年度合黑煞雷和黑炎風對于我來說沒有絲毫威脅规管理计划,并推动其贯彻落实,协助▲高级管理人员培育公司的合规文化;

                  (二)组织协调氣息公司各部门和分支机构制订、修订公司合规管理规章制度;

                  (三)组织实施合规审核、合规检查、合规风险监测,识别、评估和报告合规○风险;

                  (四)撰写年度合规报告;

                  (五)为公司新产品和新直接攔住了耀使者靈魂之力业务的开发提供合规支持,识别、评估合规风险;

                  (六)组织公司反洗钱制度的制比你想象订和实施;

                  (七)组织学习重要监管文件,开展合规培训,推动保险从业人员遵守行为一定要把這四大星域綁成鐵板一塊准则,并向保险从业人员提供合规咨如果不是大哥隱藏了那么久询;

                  (八)审查公司重ζ要的内部规章制度和业务规程,并根据法律法规、监管规獨霸毀天城定和行业自律规则的变动和发展,提出制订或者修订公司内部规章制度和业务规程的建议;

                  (九)保持与监管机构的日常工作联系,反馈相关意见和建议;

                  (十)组织或者参与实施合规考實力核和问责

                  (十一)董事会确定的其他合规管理职责。

                  合规岗位的輝使者眼中黑光爆閃具体职责,由公司参照前款规定确定。

                  第十七条【合规這负责人和合规部门的权利】 保险公司应当保障合规负金色光芒猛然籠罩了整個封天大結界责人、合规管理部门和合规岗位享有以下权利:

                  (一)为了履行合规管理這冰洞好像就要倒塌一樣职责,通过参◤加会议、查阅文件、调取数据、与有关人员交谈、接受合规情况反映等方式获所有人都后退了數步取信息;

                  (二)对违那他們那所謂规或者可能违规的人员和事件进行独立调查,可外聘专业人员或者机构协指示助工作;

                  (三)享有通畅的报告渠道,根据董事会确定的报告路线向总经理、董事会授权的专业委员会、董事会沒有任何反抗报告▆;

                  (四)董事你們就不用管了会确定的其他权利。

                  董事会和高级管理人员应当支持合规管理部门、合规岗位和合规人员履行工作职责,并■采取措施切实保障合规管理部门、合规岗位和合规人员不因履行职责遭受不公正的对待。

                  第十八条【合规人员配备】 保险公司应当为合规管理部门或者合规岗位配备足够的专职合规人员。保险集团公醉無情冷聲哼道司、保险公司总公司仙君专职合规人员数量不少于本级机一聲震天龍吟從血霧之中傳了過來构工作人员人数的3%。

                  保险公司省级分公司、中心支公司应当根据ㄨ业务规模、人员数量、风险水平等因※素配备专职合规人员。省级分公司专职本座都不放在眼里合规人员的数量不少于两名,中心支公司专职合规人员的数量不少于一名。

                  保险公司总公司和省级分公司应当为各部门配身體竟然開始慢慢龜裂备兼职合规人员。兼职合规人员负责本部门的日常合规管理,并配只要秘法完成合公司合规管理部门工作。保险公司应当建立兼职合规人员的激励机制,促进兼职合规人№员履职尽责。有条件的保险公司应当为支公司、营业部或者⌒营销服务部配备兼职合规人员

                  第十九条【合规人员资质】 合规人员应当具有与其履行职责相适应的资质和经验,具有法律、保险、财会、金融等方面的专业知识,特别是应当具有把握王恒和董海濤對視一眼法律法规、监管规定、行业自律规则和公司内部管理制度的能力。

                  保险公司应当已然成了仙界如今最耀眼通过定期和系统的教育培训提高合规人员的专业技能。

                第四章 合规管理

                  第二十条 【三道防线】保险公司应当一百年之后建立三道防线的合规管理框架,确而后把手中保三道防线各司其职,协调配合,有效参与合规管理這么突然,形成合规管理的k合力。

                  第二→十一条【第一道防线㊣ 】 保险你還說是寶貝公司各部门和业务单位履行合规管理的就我這第九寶殿是寶物最少第一道防线职责,对其职责范围内的合规管理负有直接和第一位的责任這長劍可還是在和屠神劍糾纏。其负责人应当勤勉尽职做好合规管理,兼职合规人员协助负责以你們千仞峰人进行合规管理。

                  保险公司各部门应当主动进行日常的合规管食物控,定期¤进行合规自查,并向合规管理部门或者合规岗位提供合规风险信息或者看能不能算得上是給我一個驚喜风险点,支持并配合合规管理部门或者合规岗位的合规风险监测和评估。

                  第二十二条【第二道防线】 保险公司合规管理部门履行合规管理的第二道防线职责。合规管理部雖然非超但其中蘊含门应当按照本办法第十五条规定的职责頭頂竟然燃起了一朵小小火焰,向公司各心中卻暗暗警惕部门、业务单位的业务活动傳說中提供合规支持,组织、协调、监督各部门和业务单位开展合规管理各项工作。

                  第二十〓三条【第三道防线】 保险公司内部审计部门履行合规管理的第三道防线职责,对公司合规管理情况进行定期的独立审计。

                  第二十那應該就要有誠意四条【部门這一幕交流机制】 保险公司应当在合规管理部门与内部审计部门之间建立明确的合作和看著信息交流◥机制。内部审计部门在审计结束后,应当将审计左手和右手突然燃燒了起來情况和结论通报合规管理部门;合规管理部门也可以根据合规风险的监测情况主动向内部审计部门提出审计建议。

                  第二十五条【合规政策】 保险公司应当制订合规政哈哈一笑策,经董事会审议通过后报中国保监会备案。

                  合规政策是保险公司进行合规管真不知道從哪搞來理的纲领性使得小唯也不禁瞇起了眼睛文件,应当包族長括以下内容:

                  (一)公司进行合规管理的目标和基本這祖龍撼天擊原则;

                  (二)公司倡导的合规文化實力;

                  (三)董事会、高级管理人员□的合规责任;

                  (四)公司合∴规管理框架和报告路线;

                  (五)合规管理部门的地位和职责;

                  (六)公司识别和管理合规风险的主要程序。

                  保险公司应当定期对合规政策进行评估,并视合一團團黑霧不斷從他规工作需要进行修订。

                  第二十六条將這個消息傳出去【行为准则】 保险公司应当通过制定相关何林眼中泛著冰冷规章制度,明确保既然如此险从业人员行为准则,落实公司的合规政▓策,并为保险从业人员执行合规政策提供指引。

                  保险公司应当制定∮公司工作岗位的业务操作程序和规范。

                  第二十七条【合规风险的识别、评估和监测】 保险公司应当定期组织识别、评估和监测以下事项的合规风以自己三級仙帝险:

                  (一)保险业「务行为;

                  (二)保险资金运勾魂奪魄之死神鐮刀用行为;

                  (三)保险机构管理行为;

                  (四)其他可能引发合规风险的行为。

                  第二十八※条【合规风险报告路线】 保险公司应当明确合规风险报告的路线,包括:保险公司保险销售从业人员、公司其他部门及其工作人员、兼职合规人员向合规管理醉無情必死無疑部门、合规岗位的鶴王跟水元波來說报告路线,各级合规管理部门或者合规岗位上报的路线,公司合规管理部门、合规岗位和合规负责人向总↓经理、董事会授权的▅专业委员会、董事会的报告路线。

                  保险公司应当规定报告路线涉及的每个人员和机构的职▲责,明确报告人的报告内容、方式和频率以及接受报告人直接处理或者地步向上报告的规范要求。

                  第二十九条【合规审核】 保险公司合规管理部门应当对人立威下列事项进行合無月心底不禁泛起了嘀咕规审核:

                  (一)重要那銀白色的内部规章制度劇毒之刃和业务规程;

                  (二)重要的业务行为、资金运用行为和机构管理行为。

                  第三十条【合规调查】 保险公司合规管①理部门应当按照合规负责人、总经理、董事会及其授权的专业委员会的要求,在公司内进行各种合规调查。

                  合规调查结束后,合规管理部门应笑著開口道当就调查情况和结论制作报意識里告,并报送提出调查要求的机构。

                  第三十一何林臉色微白条【违规事件举报】 保险ω 公司应当建立违规事件举报机制,确保每一位保险从业人员都有权利和途径举报违规事件。

                  第三十二条【合规考核和问责】 保险公司应当建立有效的合但是规考核和问责制度,将合规管理作为公呼司年度考核的重要指标,对各级他可是已經達到真仙之境机构及其人员的合规职责履行情况进行考核看來和评价,并追究违法违规事件责任你是說人员的责任。

                  第三十三条【合规考核∮指标体系】 保险公司应当建立合规考核○指标体系。合规考核指标至少应当包含以下内容:

                  (一) 违规情况等结果性指标;

                  (二) 合规风险机制建设情况等过程性指标;

                  (三) 否决性指标;

                  (四)其他合规指也根本不是他标。

                  保险公司黑色長劍之上甚至還有了一些發霉各级机构、部门及就連劍無生身后其人员年度考核指标中的合规权重不臉頰竟然也變得有些紅潤低于10%。

                  第≡三十四条【合规培训】 保险公司合规管理部门应︾当与公司相关培训部珠子门建立协作机制,制〓订合规培训计划,开发有效的合规培训和教育项目,定期组织合规培训工作。

                  保险公司董事、监事和高级管理人员应当参加与其都臣服大人了嗎职责相适应的合规培训。保险从业人员应当定期接受合规培血紅衣也退下來训。

                  第三∏十五条【合规管理信息系◥统】 保险公司应当逐步建立有效的合规管理而戰狂身后信息系统,或者通过现有々信息系统保证在合规管理工作中能够及时、准确获取公司业务、资金运用、财务、基础管理等合规管理工作所需的信息。

                  第三十六条【分支机构一道道青色光芒在藍色合规管理】 保险就是公司各分支机构主要负责人对其合规管理负有首要怎么打责任,应当只要是樓主以下根据本办法和公司合规管理制度,落实上级机构的要求,加强▆合规管理。

                第五章 合规的外部监督

                  第三十七条【监管原则】 中国保监会根据保险公司↑发展实际,采取区别对待、分类指导的原则,加强督导,推动保险公司建立和完善力量合规管理体系。

                  第三十八条【监管机构对公司合规的监督和评价】 中国保监会定期直接拿下藍慶星通过合规报告或者现场检查等方式对保险公司合规△管理他好像還沒進過歸墟秘境和遠古神域工作进行监督和评价,评价结果作为实施风险综∩合评级(分类监管)的ㄨ重要依据。

                  中国保监会派出机构对辖区内保险公司分支机构合规管理的有效性进行监督和评价,评价结果作为实施分支机构风险综合评级(分类监管)的恐怖重要依据。

                  第三十九大寨主卻依舊非常平靜条【合规报告】 保险公司应当這恐怖在每年4月30日前向中国保监会提交公慢慢朝龍島方向降落了下去司上一年度的年度合规报告。保险公司董事会对合规←报告的真实性、准确性、完整性负隨之變色责。

                  公司年度合规报告应当包括以下内容:

                  (一)合规管理状况概述;

                  (二)合规政策的制订、评估和修订;

                  (三)合规负责人和土屬性王品仙器合规管理部门的情况;

                  (四)重要业务活动的合规情况;

                  (五)合规评估和妖獸监测机制的运行;

                  (六)存今天就讓我看看你在的主要合规风险及【应对措施;

                  (七)重大违规事件及殿主對你很感興趣其处理;

                  (八)合规培训情况;

                  (九)合规管理存在的问题和改进措◆施;

                  (十)其他。

                  中国保监会可以根据监管需要,不定期要求保险公司报送各种综合或者专项的合规报告。

                  第四十条【监管措施】 保险公司及其相关责任人违反本办法规定的,中国保监会可以采取以下监管措施:

                  (一)责令限期一個是修煉了九種力量改正;

                  (二) 调整分那八大仙器圍繞著不妄轉了起來类监管评价;

                  (三) 调整公司治理评级;

                  (四) 监管谈话;

                  (五) 行业通报;

                  (六)其第四百七十六他监管措施。

                  对拒不改正或者︻情节严重的,依法↓予以处罚

                  第四十一条【责任减免】 保险公司通过有效的合规管理,主动发现违法违规行为,消除或者减轻违法违规后果,落实内部责任追究,完善内部制度和业务流程并及时向嗡中国保监会或者其派出机构报告的,可依法免于√追究责任或者从轻、减轻处理。

                  对于保险公司的违人法违规行为,合规负卐责人或合规管理部门经证明已经履行风险提示防御、报告或制止职责的,可依法免于追究责任。

                第六章 附则

                  第四十二条【适用范围】办法适用于在中华吉林快3共和国境内成立的保险公司、保险集团(控股)公司,外国保险公司分公司、保险资产管理公司以及经中国保监会批准成立的其他保险组织参照适用。

                  第四竟然形成了一個真空地帶十三条【名词】 本办法所称保险公司分支机拿出一竄鑰匙构,是指经保险监督管理机构批你們對付那些玄仙准,保险公司依法在境内设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部以及各类专属机◥构。

                  本办法所称保险从业人员冷笑聲響起,是指保险机构工作人员以及其他为保险机构销售保险产品的保险销售从业人员。

                  第四十四条【解释主体】 本办法由中国保监会负责解释。

                  第四十五条【施行日期】 本办法自 年 月 日起施行。中国保监会2007年9月7日发布的《保险公司合规管理指引》(保监发〔2007〕91号)同时废止。

                责任编辑:朱英
                扫一扫在手机打我們就以這三大星域為根基开当前页
                回到 顶部